Co to jest instytucja obowiązana w świetle ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy?
Jak się okazuje wielu z Was nie wie czy jest instytucją obowiązaną. Informacje dostępne w sieci często wprowadzają Was w błąd i straszą karami. W tym artykule pomożemy Wam rozwiać wątpliwości i zachować spokój ducha!
Przy pierwszych rozmowach z naszymi Klientami skupiamy się na dokładnej analizie profilu działalności. Zrozumienie zakresu prowadzonego biznesu pomaga nam określić z jakiego tytułu nasz klient jest instytucją obowiązaną. Ma to ogromne znaczenie przy dostosowaniu procedur, oceny ryzyka i podczas dostosowania planu szkoleniowego dla Waszych pracowników.
#proceduryaml #ocenaryzyka #szkoleaniaaml
"Naszej firmie zależy nam na tym, abyście byli świadomi swoich obowiązków i aby zakupy w naszym sklepie pomogły Wam te obowiązki z łatwością wypełniać.”, Beata Wiśnicka.
Instytucje obowiązane
To stale poszerzająca się grupa, obejmująca zróżnicowane podmioty takie jak krajowe instytucje płatnicze, kantory, biura rachunkowe, instytucje pożyczkowe, a nawet fundacje i stowarzyszenia.
Twój klient też może stać się instytucją obowiązaną. Ustawa wprost określa sumę, która kwalifikuje każdego przedsiębiorcę jako adresata tej ustawy. Zatem przyjmując lub płacąc w gotówce stanowiącej równowartość 10 000 euro lub większej, kwalifikujemy się jako podmiot obowiązany do wypełnienia postanowień zawartych w ustawie.
Katalog instytucji obowiązanych skupia się na zrzeszaniu wybranych zawodów lub instytucji finansowych najczęściej wykorzystywanych w procesie prania pieniędzy. Wyobrażasz sobie kartele narkotykowe działające bez kreatywnego księgowego lub dobrego adwokata? To dlatego ustawa zmienia się wraz z nowymi scenariuszami prania pieniędzy przez przestępców.
Zwiąkszając świadomość dotyczącą zwalczania przestępczości chronisz swoją firmę i pomagasz w zwalczaniu procederu prania pieniędzy, a wiedza jaką pozyskujesz podczas naszych szkoleń dodatkowo wpływa na zwrost wydajności pracy Twoich pracowników. Implementując poprawnie ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i szkoląc pracowników wpływasz na poprawę sytuacji w Polsce.
#ustawaaml #instytucjaobowiazana #swiadomyaml
Rozwój technologiczny otworzył nowe możliwości przestępcom do ukrywania swoich środków pochodzących z popełnianych przestępstw. Dlatego możemy obserwować poszerzenie katalogu instytucji obowiązanych o podmioty świadczące usługi w zakresie wymiany walut wirtualnych, które również wspieramy kompleksową usługą zarządzania AML.
#walutywirtualne #bitcoin #aml
Katalog instytucji obowiązanych
Zgodnie z ustawą instytucjami obowiązanymi są m. in.:
Instytucje finansowe nadzorowne
Instytucje pożyczkowe
Giełdy, kantory, wymiana walut wirtualnych
Pośrednicy ubezpieczeniowi
Pośrednicy nieruchomości
Zawody prawnicze
Wirtualne biura
Biura rachunkowe
Podmioty hazardowe
Każdy przedsiębiorca, który przyjmuje lub płaci w gotówce >10 000 euro
Podsumowując, należy zauważyć pewną zależność wynikającą ze sposobu uregulowania katalogu instytucji obowiązanych. Ustawodawca przyjął dwa konkretne kryteria umieszczenia w nim podmiotów. Pierwszy to posiadany dany status, posiadanie zezwolenia, przykładowo - instytucja płatnicza. Drugie natomiast to – wykonywanie określonej działalności. Jednakże brak jednoznaczności, pozostawienie katalogu otwartym, nie przyznaje podmiotom swobody interpretacyjnej w sformułowaniu definicji instytucji obowiązanej, tym samym rodzi niepewność niektórych podmiotów, co do ich statusu według ustawy. W konsekwencji prowadzi to do braku pewności co do konieczności wypełnienia szeregu obowiązków wprost wynikających z omawianej ustawy.
Nasi specjaliści zajmujący się na co dzień interpretowaniem ustawy AML oraz przeprowadzaniem naszych Klientów przez często skomplikowane procedury narzucone przez ustawodawcę, z chęcią odpowiedzą na Państwa pytania oraz wątpliwości wynikające ze statusu ustawowego, zapraszamy do kontaktu przez e-mail: contact@consultant-aml.com lub pod numerem telefonu +48 504 589 951.
W kolejnym artykule skupimy się na obowiązkach instytucji obowiązanych wynikających z ustawy AML. Zapraszamy do śledzenia aktualności na naszym profilu Linkedin oraz naszej stronie internetowej.
Zapraszamyo do śledzenia nas na Linkedin, Facebook i Instagramie - Consultant AML.